إدارة التدفق النقدي للأعمال

مخيف ولكنه حقيقي: يعد نقص السيولة أحد أكبر أسباب فشل الشركات الصغيرة. لحسن الحظ ، هناك استراتيجيات يمكنك استخدامها للتأكد من أن لديك دائمًا أموالاً في حسابك لدفع نفقاتك والمضي قدماً في عملك ، مثل تقليل نفقاتك أو زيادة دخلك. ولكن قبل أن تضع عينيك على زيادة التدفق النقدي ، تأكد من فهمك للموضوع. سواء كنت تعتبر نفسك خبيرًا ماليًا أم لا ، فهناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى معرفتها حول التدفق النقدي لتكون ناجحًا.

ما هو التدفق النقدي للأعمال


إذا كنت تسمع هذا المصطلح – “التدفق النقدي” – كثيرًا أو “كاش فلاو cash flow”، ولكنك لست متأكدًا تمامًا مما يشير إليه. حسناً، فالأعمال التجارية لديها تدفقات نقدية داخل وخارج حساباتها: فهي تأتي من خلال الدخل أو المبيعات ، وتخرج من خلال النفقات. في الوضع المثالي ، يكون لديك أموال أكثر من الخروج من مقاولتك. هذا يعني أن لديك تدفق نقدي إيجابي.

الآن التدفق النقدي يختلف عن الربح. بعد أن تدفع ضرائبك ، تدفع لمورّديك ، تشتري مخزونًا أو مؤنًا ، وأي فواتير أخرى ترفعها أعمالك ، فإن الأموال المتبقية هي ربح. من الناحية الفنية ، يمكنك الحصول على كل هذا كمصروفات بصفتك صاحب العمل. ولكن ماذا يحدث عند استحقاق هذه الفواتير ولم يدفع لك عملاؤك؟ أو هل لديك نفقات غير متوقعة ، مثل الاضطرار إلى استبدال جهاز الكمبيوتر الخاص بك؟

هذا هو المكان الذي يأتي فيه النقد في متناول اليد. لا تريد أبدًا أن يكون حسابك المصرفي عند الصفر لأنه سيكون هناك دائمًا المزيد من النفقات ، ويجب أن تكون مستعدًا لذلك. هذا أمر محبط للشركات الصغيرة لأنه غالبًا ما يكون الربح هو راتب صاحب العمل. ومع ذلك ، من المهم الاحتفاظ بالمال في حسابك إذا كنت تريد أن ينمو عملك.

هل أنت مستعد لتصبح سيد التدفق النقدي؟ ضع هذه الأشياء الأربعة في الاعتبار.

تؤثر دورة التدفق النقدي على قدرتك على دفع فواتيرك
كل عمل لديه تحديات تدفق نقدي مختلفة. يتعلق الأمر بكيفية تدفق التدفقات النقدية داخل وخارج عملك والمدة التي يستغرقها ذلك. على سبيل المثال ، إذا كنت تصنع أقمصة أطفال، فإنك تحتاج إلى وقت للقيام بما يلي:

  • أمر توريد المواد الأولية
  • القيام بخياطة المنتج
  • تغليف المنتج
  • شحنه
  • تلقي الأموال من معاملات البيع

صورة بواسطة إليتو

سيؤثر طول الدورة النقدية بشكل كبير على التدفق النقدي الخاص بك. إذا كانت أموالك مقيدة في المخزون ، فلا يمكنك استخدامها للدفع للموردين. بعض الشركات لديها دورات نقدية طويلة للغاية ، وعليهم القيام ببعض التخطيط الاستراتيجي للتأكد من أنهم يستطيعون الحفاظ على الأضواء أثناء انتظارهم لاسترداد استثماراتهم في الإنتاج الفعلي للمنتج.

يمكنك تحسين دورة التدفق النقدي بعدة طرق:

شراء كميات أصغر من المخزون (يمكنك دفع المزيد لكل عنصر ، ولكن يمكنك ربط أموال أقل)

قم بتعيين موظفين لمساعدتك في إنتاج المنتجات خلال المواسم المزدحمة

وضع تكتيكات تساعدك في الحصول على أموال بشكل أسرع ، مثل المطالبة بالدفع الكامل أو الجزئي للطلب مقدمًا

كلما زاد هامش ربحك ، يكون التدفق النقدي أفضل


إذا لم تتوقف عن النظر إلى أسعارك مؤخرًا ، فهذا هو الوقت المناسب لك. إذا كنت تتقاضى القليل جدًا من المال ، فعليك أن تعمل بجد للحفاظ على التدفق النقدي. من ناحية أخرى ، إذا كانت هوامش ربحك أعلى ، فلديك المزيد من المال للعمل به (وهذا يجعل هذه الدورة النقدية أكثر قابلية للإدارة حيث يجب أن يكون لديك نقود في الخزائن). فيما يلي بعض نصائح التسعير:

انظر إلى ما يتقاضاه منافسوك والسعر وفقًا لذلك

قدم قيمة مضافة لتبرير سعر أعلى

رفع الأسعار للعملاء الجدد فقط لإرضاء العملاء القدامى

يمكن لبعض الاستثمارات أن تدر دخلاً أكثر


يبدو من غير المنطقي أن نقول إن إنفاق المزيد على عملك قد يساعدك على كسب المزيد ، لكن هذا صحيح. إذا كنت تقضي 5 ساعات في الأسبوع في إدارة المحاسبة الخاصة بك (أو التسويق ، وما إلى ذلك) ، فهذا هو الوقت الذي يمكن أن تقضيه في استراتيجية نمو عملك. يمكن لتوظيف محاسب أو مسوق أو حتى مساعد أن يحررك حتى تتمكن من إيجاد طرق لتحسين التدفق النقدي الخاص بك.

تذكر: الاستثمار في عملك هو استثمار سيؤمن مستقبله. إنه أمر مخيف عندما تبدأ في إنفاق المزيد من الأموال ، ولكن على المدى الطويل ستأتيك ثمارها.

لديك خيارات لزيادة التدفق النقدي الخاص بك


الدخل ليس بالضرورة خيارك الوحيد للحفاظ على تدفق الأموال داخل وخارج مقاولتك. يمكنك أيضًا التفكير في خيارات تمويل أعمالك الصغيرة ، مثل اقتراض رأس المال العامل ، بحيث يكون لديك أموال في حسابك عندما تحتاجها.

يتطلب الحصول على تدفق نقدي إيجابي القليل من التخطيط المسبق للتأكد من أنك لست في موقف حرج وغير قادر على دفع فواتيرك. ولكن من خلال وضع هذه الأشياء الأربعة في الاعتبار ، يجب أن تكون قادرًا على ضمان توفر الأموال في حسابك المصرفي دائمًا.

Read Previous

ما هي دراسة جدوى المشاريع الصغيرة؟

Read Next

معظم رواد الأعمال مقلدون سؤال: ما مدى أهمية الابتكار؟

Most Popular